Online-Steuerberater: Leistungen, Kosten, Vor- und Nachteile

Was ist ein Online-Steuerberater?

Der Begriff beschreibt keine eigene Berufsgruppe, sondern eine Arbeitsweise. Ein Online-Steuerberater ist ein bestellter Steuerberater oder eine Steuerberatungsgesellschaft, die Mandanten überwiegend digital betreut. Belege, Kontoauszüge und Fragebögen lädst du in ein Portal oder eine App hoch. Rückfragen laufen per Nachricht, Telefon oder Videogespräch. Die fertige Erklärung wird elektronisch an das Finanzamt übermittelt, den Steuerbescheid erhält der Berater oft direkt digital zur Prüfung.

Inzwischen arbeiten auch viele klassische Kanzleien so. Daneben gibt es Plattformen, die Mandate an angeschlossene Kanzleien vermitteln. Für Arbeitnehmer, Rentner und Pensionäre ohne Nebeneinkünfte aus selbstständiger Tätigkeit kommen außerdem Lohnsteuerhilfevereine infrage, die ebenfalls häufig online arbeiten.

Welche Leistungen bietet ein Online-Steuerberater?

Viele Anbieter schnüren daraus Pakete, etwa „Buchhaltung und Jahresabschluss“ zu einem festen Monatspreis. Leistungen außerhalb des Pakets, zum Beispiel eine Betriebsprüfung oder ein Einspruchsverfahren, werden meist zusätzlich abgerechnet.

So läuft die Zusammenarbeit ab

1. Erstgespräch: Meist per Video. Du schilderst deine Situation, der Berater nennt Leistungen und Preis.
2. Vertrag und Vollmacht: Du erteilst eine Vollmacht, damit der Berater beim Finanzamt Daten abrufen und Bescheide empfangen kann.
3. Unterlagen hochladen: Belege fotografieren oder digital weiterleiten, Bankkonten anbinden, Fragebogen ausfüllen.
4. Bearbeitung und Rückfragen: Der Berater erstellt Buchhaltung oder Erklärung und klärt offene Punkte mit dir.
5. Freigabe und Abgabe: Du prüfst den Entwurf und gibst ihn frei. Der Berater übermittelt ihn elektronisch.
6. Bescheid prüfen: Der Berater gleicht den Steuerbescheid mit der Erklärung ab und legt bei Bedarf Einspruch ein – mehr dazu unter Steuerbescheid immer prüfen.

Vorteile und Nachteile

Vorteile

• Ortsunabhängig: Du kannst eine spezialisierte Kanzlei in ganz Deutschland wählen, etwa für Onlinehändler, Kreative oder Vermieter.
• Weniger Papier und Wege: Belege werden laufend digital erfasst, keine Ordner, keine Termine in der Kanzlei.
• Transparenz: Viele Portale zeigen Auswertungen, offene Posten und den Bearbeitungsstand jederzeit an.
• Längere Frist: Mit Berater gilt für die Steuererklärung eine deutlich spätere Abgabefrist (siehe unten).

Nachteile

• Weniger persönlicher Kontakt: Bei komplexen Fragen fehlt manchen Mandanten das Gespräch am Tisch.
• Standardisierung: Pakete passen nicht immer zu ungewöhnlichen Fällen; Zusatzleistungen können teuer werden.
• Datenschutz: Achte auf verschlüsselte Übertragung und Server in der EU. Steuerberater unterliegen allerdings der Verschwiegenheitspflicht.
• Mitwirkung nötig: Digitale Abläufe funktionieren nur, wenn du Belege vollständig und rechtzeitig hochlädst.

Was kostet ein Online-Steuerberater?

Steuerberater rechnen nach der Steuerberatervergütungsverordnung (StBVV) ab. Für die Einkommensteuererklärung richtet sich die Gebühr zum Beispiel nach der Summe der positiven Einkünfte und einem Gebührenrahmen. Eine höhere oder niedrigere Vergütung als in der StBVV vorgesehen, etwa eine Monats- oder Jahrespauschale, ist erlaubt, muss aber in Textform vereinbart werden (§ 4 StBVV). Lass dir vor Beginn schriftlich bestätigen, welche Leistungen der Preis abdeckt.

Die Kosten sind steuerlich absetzbar, soweit sie auf Betrieb, Beruf oder Vermietung entfallen – etwa für Buchhaltung, Gewinnermittlung oder die Anlage V. Der Anteil für rein private Teile der Erklärung ist dagegen nicht abziehbar.

Längere Abgabefrist mit Steuerberater

Wer seine Steuererklärung selbst macht, muss sie bis sieben Monate nach Ablauf des Jahres abgeben, für 2025 also bis 31. Juli 2026. Erstellt ein Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein die Erklärung, gilt grundsätzlich der letzte Februartag des übernächsten Jahres (§ 149 Abs. 3 AO). Weil der 28. Februar 2027 ein Sonntag ist, endet die Frist für 2025 am 1. März 2027. Das Finanzamt kann die Erklärung im Einzelfall früher anfordern.

Alternative: selbst machen

Bei einfachen Fällen – ein Arbeitgeber, keine Vermietung, keine Selbstständigkeit – reicht oft eine Steuersoftware oder das kostenlose ELSTER-Portal der Finanzverwaltung. Einen Überblick bietet der Beitrag Welche Steuersoftware hilft wirklich? Selbstständige, die ihre Buchhaltung selbst führen, finden Hinweise in den Buchhaltungstipps für Kleinunternehmer.

Häufige Fragen

Quellen

1. § 149 AO – Abgabe der Steuererklärungen – https://www.gesetze-im-internet.de/ao_1977/__149.html
2. § 4 StBVV – Vereinbarung der Vergütung – https://www.gesetze-im-internet.de/stbgebv/__4.html
3. § 4 StBerG – Lohnsteuerhilfevereine – https://www.gesetze-im-internet.de/stberg/__4.html
4. § 2 StBerG – Geschäftsmäßige Hilfeleistung – https://www.gesetze-im-internet.de/stberg/__2.html
5. § 3 StBerG – Befugnis zu unbeschränkter Hilfeleistung in Steuersachen – https://www.gesetze-im-internet.de/stberg/__3.html