Welche Steuersoftware hilft wirklich? Funktionen, Unterschiede und Auswahl

Wozu eine Steuersoftware?

Eine Steuersoftware hilft dir, die Einkommensteuererklärung ohne Steuerberater korrekt und vollständig zu erstellen und elektronisch ans Finanzamt zu senden. Gute Programme übersetzen die amtlichen Formulare in verständliche Fragen, rechnen das Ergebnis sofort aus und zeigen, welche Angaben die Steuer senken. Ob du damit mehr erstattet bekommst, hängt aber nicht vom Programm ab, sondern davon, dass du alle zulässigen Ausgaben angibst. Grundwissen dazu findest du im Artikel zur Einkommensteuer.

Die Möglichkeiten im Überblick

Wer die Formulare aus Vorjahren kennt, kommt mit dem kostenlosen ELSTER-Formular gut zurecht. Wer Erklärungen braucht oder mehrere Einkunftsarten hat, profitiert eher von einem Programm mit Interview-Modus.

Diese Funktionen sollte eine gute Steuersoftware haben

• Belegabruf: Daten, die dem Finanzamt bereits vorliegen (Lohnsteuerbescheinigung, Renten, Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge), werden automatisch übernommen. Dafür brauchst du meist ein ELSTER-Konto.
• Vorjahresübernahme: Stammdaten und wiederkehrende Angaben aus dem Vorjahr werden übernommen.
• Plausibilitätsprüfung: Das Programm warnt vor Tippfehlern, fehlenden Pflichtangaben und unrealistischen Werten.
• Verständliche Hilfe: Erklärungen zu Pendlerpauschale, Homeoffice-Pauschale, Handwerkerleistungen und Sonderausgaben direkt an der passenden Stelle.
• Alle nötigen Anlagen: Prüfe vor dem Kauf, ob deine Fälle abgedeckt sind, etwa Anlage V (Vermietung), Anlage KAP (Kapitalerträge), EÜR (Selbstständige) oder Anlage R (Rente).
• Bescheidprüfung: Gute Programme vergleichen den Steuerbescheid mit deiner Erklärung und helfen beim Einspruch. Warum das wichtig ist, liest du unter Steuerbescheid prüfen.
• Datenschutz: Speicherort der Daten (lokal oder Cloud), Serverstandort und Verschlüsselung sollten klar benannt sein.

Welche Lösung passt zu wem?

Arbeitnehmer mit einfachen Fällen

Ein Arbeitgeber, Pendelweg, ein paar Versicherungen: Hier reichen ELSTER oder eine einfache App. Dank Belegabruf ist ein großer Teil schon ausgefüllt.

Familien, Vermieter, Rentner mit Nebeneinkünften

Mehrere Einkunftsarten, Kinderbetreuung, Unterhalt oder eine vermietete Wohnung: Ein vollwertiges Steuerprogramm mit Interview-Modus und Hilfetexten spart Zeit und Fehler.

Selbstständige und Kleinunternehmer

Wer Gewinneinkünfte hat, muss die Erklärung elektronisch abgeben (§ 25 Abs. 4 EStG) und braucht zusätzlich EÜR, gegebenenfalls Umsatz- und Gewerbesteuererklärung. Achte darauf, dass das Programm diese Formulare enthält oder Daten aus deiner Buchhaltungssoftware übernehmen kann. Bei komplexeren Fällen kann ein Online-Steuerberater die bessere Wahl sein.

Praktische Tipps

1. Kostenlose Testversion nutzen: Viele Anbieter lassen dich die Erklärung erst erstellen und verlangen Geld erst beim Versand.
2. Kosten absetzen: Ausgaben für Steuersoftware können als Werbungskosten oder Betriebsausgaben berücksichtigt werden, soweit sie auf diese Einkünfte entfallen.
3. Fristen beachten: Wer zur Abgabe verpflichtet ist und keinen Berater hat, muss die Erklärung spätestens sieben Monate nach Jahresende abgeben, also bis zum 31. Juli. Freiwillige Erklärungen sind vier Jahre lang möglich.
4. Belege aufbewahren: Auch wenn du keine Belege mitschickst, kann das Finanzamt sie anfordern.

Häufige Fragen

Quellen

1. Mein ELSTER – Onlineportal der Steuerverwaltung – https://www.elster.de/eportal/start
2. § 149 AO – Abgabe der Steuererklärungen – https://www.gesetze-im-internet.de/ao_1977/__149.html
3. § 25 EStG – Veranlagungszeitraum, Steuererklärungspflicht – https://www.gesetze-im-internet.de/estg/__25.html